La Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI), a cargo del fiscal general Horacio Azzolin, advierte nuevamente sobre fraudes en línea a través de plataformas que ofrecen falsas oportunidades laborales o de inversión. Tal como se alertara en junio pasado, se trata de casos en los que las personas son captadas para realizar supuestos trabajos remotos o invertir dinero bajo la promesa de recibir altas comisiones y/o ganancias pero que, en realidad, se las estafa.
De acuerdo a la UFECI, la modalidad de captación siempre es similar, aunque sólo cambian los tipos de inversión como ser la adquisición de criptoactivos o el posicionamiento en las ventas de un supuesto comercio electrónico. Las víctimas son captadas a través de redes sociales o vía usuarios de WhatsApp con números telefónicos del exterior.
Así, en los casos de algunas plataformas, se ofrece a las víctimas ganar dinero a cambio de dar “likes” a videos de YouTube y a publicaciones en sitios de comercio electrónico como Shein o MercadoLibre, o dar reseñas positivas en Google Maps, ya que todo esto mejoraría el posicionamiento de los videos, las ventas de productos y la reputación de los comercios, por lo que recibirían una remuneración.
Luego, tras brindar algunas compensaciones por ello, las plataformas incentivan a las personas a realizar otro tipo de tareas llamadas “prepagas”, por lo que se las induce a crear una cuenta en su plataforma y a comenzar a invertir en la compra y venta de criptoactivos (trading) con la promesa de brindar ganancias extraordinarias de entre el 30 y el 60 por ciento del monto invertido. Durante este proceso, cuentan con un “tutor” a través de la aplicación de mensajería Telegram, que les indica el tipo de criptoactivo, y el tiempo y el monto de inversión que deben realizar.
De este modo, las víctimas envían sus fondos a cuentas controladas por los estafadores y estas transacciones aparecen como acreditadas en las plataformas junto a sus supuestas ganancias. Sin embargo, cuando las personas intentan retirar sus fondos, se les brindan distintas excusas por las cuales no pueden hacerlo, tales como que cometieron errores en sus operaciones y ello generó pérdidas, por lo que deben reinvertir dinero.
De acuerdo con los reportes recibidos en la UFECI, muchas de las víctimas contrataron préstamos de dinero para invertir en estas plataformas pero, al no poder retirar sus fondos debido a la estafa, se endeudaron.
La UFECI también alerta por estafas a través de otras plataformas que utilizan una modalidad distinta. En estos casos las víctimas también son contactadas por aplicaciones de mensajería o por Instagram y se les ofrecen oportunidades laborales para reconocidas marcas comerciales, para las cuales deben realizar una serie de tareas dentro de una plataforma, que es controlada por los ciberdelicuentes.
Una vez dentro del sistema, las víctimas son redirigidas a un repositorio de productos de las supuestas empresas donde deben comprar y luego vender a un mayor costo los insumos adquiridos. Así, las personas se ven obligadas a efectuar una primera inyección de dinero que supuestamente les será reintegrado junto a sus comisiones. De hecho, las personas ven en el sistema la devolución de su inversión y la alta comisión generada por su labor.
Ello resulta atractivo para las víctimas, que comienzan a efectuar mayores depósitos o a adquirir productos más costosos con la promesa de obtener mejores comisiones mediante distintas membresías o tipos de niveles. La estafa se consuma cuando las personas quieren extraer el dinero que ganaron con sus labores o misiones y se encuentran con un anuncio que les indica que no pueden extraer su dinero porque su orden de retiro ha superado un supuesto umbral impositivo. Esta maniobra ya fue advertida por la UFECI, en agosto de 2023.
¿Qué hacer para evitar ser víctima de este tipo de maniobras?
Frente a estos casos, la UFECI efectuó una serie de recomendaciones para saber cómo actuar ante un eventual fraude:
- Antes de invertir en este tipo de plataformas, busque información en línea sobre la reputación de las empresas y si, mínimamente, están registradas ante las autoridades competentes para ofrecer estos servicios.
- Siempre sospeche de los rendimientos excesivamente altos.
- Desconfíe de ofertas de este tipo que circulan por redes sociales o servicios de mensajería.
- Nunca efectúe aportes de dinero ni realice transferencias sin haber verificado la legitimidad de la oferta.
- No brinde información personal ni bancaria a través de plataformas digitales ni telefónicamente.
En caso de resultar víctima, puede reportar los hechos a la casilla denunciasufeci@mpf.gov.ar, incluyendo la palabra “Denuncia” y el nombre de la plataforma involucrada en el asunto del correo como se mencionó anteriormente. Por ejemplo, “Denuncia estafa plataforma X”.