El engaño comienza con un contacto por WhatsApp, donde los estafadores se hacen pasar por compradores interesados en adquirir grandes cantidades de mercadería o productos de alto valor. Utilizan números desconocidos, no se identifican claramente y procuran evitar cualquier tipo de contacto directo.
Una vez que logran captar la atención del comerciante, realizan el pago utilizando tarjetas de crédito o débito que no les pertenecen. Estas tarjetas suelen haber sido robadas o sus datos obtenidos a través de técnicas como el phishing o mediante bases de datos filtradas en internet. El siguiente paso en la maniobra delictiva es exigir que la entrega de los productos se realice de manera inmediata, evitando así que el comerciante tenga tiempo de verificar la autenticidad del comprador o de la transacción.
La estafa se concreta cuando el titular legítimo de la tarjeta detecta el consumo y desconoce la operación, lo que obliga a la entidad bancaria a reintegrarle el monto. De esta manera, el comerciante no solo pierde el dinero sino también la mercadería, ya que esta ya fue entregada al supuesto cliente.
Desde la Policía del Chaco recomiendan a los comerciantes estar alertas y tomar una serie de precauciones para evitar caer en este tipo de engaños. En primer lugar, se sugiere desconfiar de compras de alto valor que se gestionen exclusivamente a través de mensajes de WhatsApp, especialmente cuando el comprador evita llamadas o encuentros presenciales. También se aconseja verificar cuidadosamente los datos del cliente, asegurándose de que coincidan con los del titular de la tarjeta utilizada. En casos dudosos, es recomendable solicitar una foto del DNI y de la tarjeta, o incluso una selfie del comprador sosteniéndolos.
Es fundamental evitar despachar mercadería sin antes haber validado la identidad del comprador. También se debe revisar con atención el medio de pago utilizado, y actuar con cautela si se observa que la tarjeta o el enlace de pago proviene de un tercero. Para operaciones de montos elevados, se recomienda utilizar transferencias bancarias desde cuentas a nombre del comprador o métodos de pago que incluyan verificación con token o mensajes de texto. Una llamada telefónica al titular de la tarjeta, en caso de poder acceder a esa información, puede ser una medida simple pero efectiva para confirmar la autenticidad de la transacción.
Los comerciantes deben estar especialmente atentos cuando un supuesto cliente manifiesta una urgencia inusual por recibir el pedido o cuando realiza compras en grandes cantidades sin hacer preguntas ni interesarse en los detalles del producto. En situaciones sospechosas, siempre es recomendable comunicarse con la entidad emisora de la tarjeta para validar la operación antes de avanzar con la entrega.
En caso de haber sido víctima de esta modalidad o detectar un intento de estafa, se debe realizar la denuncia correspondiente. El Departamento de Cibercrimen y el Departamento de Delitos Económicos de la Policía del Chaco están disponibles para recibir consultas o denuncias. Las oficinas se encuentran ubicadas en Juan D. Perón 1365 (1° piso) y en Juan B. Justo 473.
Desde la fuerza remarcaron la importancia de actuar con responsabilidad y compromiso: “Juntos podemos prevenir el delito y proteger el trabajo de nuestros comerciantes”.